El delito de fraude financiero en el Ecuador: un análisis de las transacciones digitales

Carlos Wilman Maldonado Gudiño; Adrián Fernando Sánchez Puga; Dolores Paulina Ramírez Flores; Karla Dayana Hallo Silva

doi:10.46377/dilemas.v12i.4491

Carlos Wilman Maldonado Gudiño Universidad Regional Autónoma de Los Andes
Adrián Fernando Sánchez Puga Universidad Regional Autónoma de Los Andes
Dolores Paulina Ramírez Flores Universidad Regional Autónoma de Los Andes
Karla Dayana Hallo Silva Universidad Regional Autónoma de Los Andes

DOI: https://doi.org/10.46377/dilemas.v12i.4491

Palabras clave: transacciones electrónicas, fraude financiero, riesgos, medidas de seguridad

Resumen

El estudio analizó el incremento de las transacciones electrónicas y el riesgo de fraude asociado, con el objetivo de evaluar el volumen y la proporción de transacciones fraudulentas. Se utilizaron métodos cuantitativos para recopilar y analizar datos sobre transacciones y fraudes financieros. Los resultados mostraron, que en promedio, se realizaron 3,095 transacciones electrónicas, de las cuales el 8.08% fueron fraudulentas, con aproximadamente 250 fraudes mensuales. Se observó un aumento significativo en los casos de fraude entre los años 2021 y 2023. Las conclusiones destacaron la necesidad urgente de fortalecer las medidas de seguridad y desarrollar un marco jurídico robusto para prevenir el uso indebido de tecnologías financieras, enfatizando la importancia de la colaboración entre instituciones financieras y organismos reguladores

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